2022年跨境電商財稅合規的十大問題 財稅合規管理應該怎么做

跨境電商目前存在財稅不合規的常見問題

1、收款不合規

2、付款不合規

3、國外資金回流國內不合規

4、物流、報關不合規

5、未合理繳納員工個稅和社保

6、未取得增值稅進項發票

7、大部分跨境電商企業都是零申報，收付款也都是通過個人賬戶，并不知道這樣做有什么風險，對于跨境電商財稅就只知道VAT問題，其余均是一問三不知。

8、部分工廠、貿易轉型的老板雖然知道傳統的財稅問題，但是不知道跨境電商海外稅務和出口退稅該如何處理。

9、部分跨境電商的老板自己也清楚公司本身財稅存在很多不合規的地方，但是不知道如何應對。比如：外幣如何合法轉到國內？多個店鋪多家公司，員工社保如何交？公司如何記賬報稅？如何設計公司架構？如何融資問題，資金流短缺如何融資？國內公司沒有合規的銷售收入無法融資？
10、有些跨境電商企業為了節省公司運營成本，甚至偷稅漏稅，走灰色渠道，雖然也許能夠一時賺個缽滿盆滿，但是這種隱形炸彈，說不定金稅三期掃微一升級就爆雷了。

? ?賣房，賣車補稅時常再跨境電商圈內傳送。如何確保生意的質量，能夠做到稅（睡）后無憂。

財稅合規化既是大勢所趨，也是勢在必行，那么我們如何既能在不增加成本甚至極少成本下完成合規，增加收入的同時，又能提高資金利用率，降低現金缺乏造成的風險？跨境電商企業的合規化主要體現在財務合規上，包括了銷售與收款合規、稅務合規、貨幣資金合規等。

不同階段的跨境電商企業需要做的財稅合規工作，有所不同：

1、起步不久的中小型賣家：各公司發展前期，千萬別零申報，多少要報些稅，然后把社保分到對應公司，以保證國內的正常運轉。同時，申請香港離岸公司，以及離岸賬戶。確保外匯資金收付問題。

2、已經初具規模，想融資貸款的中大型賣家：這個階段，重點在于做好財務方面的報表，完善統計，采購、發票采購、出口退稅、清晰訂單流、回款到對公賬號，四流合一問題。

3、準備上市的超級賣家：做資產清點，調整負債結構和股權架構、做好業務所在國的VAT申報。
很多跨境電商企業為控制成本還會選擇節稅的做法，但比起節稅，防范稅務風險更應該引起重視，也就是說控制企業財稅風險比節稅更重要。企業完全可以利用稅收優惠政策來合法地減少稅負，但千萬不要逃稅。

很多跨境電商企業認為合規就意味著虧錢。實際上是誤解，其實從長期看來，合規才能讓企業更好地發展！在越來越規范、合規的營商環境下，不合規的跨境電商將面臨賬號凍結的境地。

跨境財稅合規應該怎么做？

第一，資金流合規

1、公司賬戶收款：小微企業，月10萬免稅額度所得稅5個點。通過香港離岸賬戶收款，做境外投資備案，享受香港免稅政策。

2、公司賬戶付款：通過第三方支付機構付給供應商貨款。通過香港離岸賬戶付款給供應商的離岸賬號。

3、境外資金回流方式：注冊中國香港公司，用中國公司控制離岸公司。

第二，物流合規

據《關于跨境電子商務綜合試驗區零售出口貨物稅收政策的通知》顯示，對綜試區電子商務出口企業出口未取得有效進貨憑證的貨物，同時符合下列條件的，試行增值稅、消費稅免稅政策:

1、電子商務出口企業在綜試區注冊，并在注冊地跨境電子商務線上綜合服務平臺登記出口日期、貨物名稱、計量單位、數量、單價、金額。

2、出口貨物通過綜試區所在地海關辦理電子商務出口申報手續。

3、出口貨物不屬于財政部和稅務總局根據國務院決定明確取消出口退(免)稅的貨物。

當前，合規的物流模式主要包括有4種：一種是9610模式，俗稱集貨模式，采用清單核放，匯總申報；另一種是1210模式，俗稱備貨模式，采用保稅電商模式。9710模式簡稱“跨境電商B2B直接出口”，適用于跨境電商B2B直接出口的貨物。9810?簡稱“跨境電商出口海外倉”，適用于跨境電商出口海外倉的貨物。 1039模式簡稱：市場采購貿易方式，等等，

第三，稅務合規

1、境內公司的稅務，無票采購，以及有票采購合規處理

2、香港稅務，每年的審計以及境外投資備案。

3、 海外稅務，VAT以及境外投資備案

第四 ，賬務合規

1、境內賬務，有票采購，以及無票采購，出口退稅，第三方支付工具

2、香港賬務，第三方支付工具，以及付匯到供應商，以及國內退稅公司。

3、海外賬務，VAT申報，以及境外投資備案，稅收洼地，各國納稅申報。

跨境電商財稅合規的好處：

第一，企業的財稅合規后，稅務風險勢必大大降低。

第二，很多老板個人賬上都是幾千萬，企業合規之后，這些收入就會變得透明化、合法化。否則一旦被稅務稽查盯上，可能面臨追繳5年應繳稅款的處罰，個人賬戶資金也就有可能作為應繳稅款、罰款、滯納金，被追繳殆盡。

第三，離岸公司賬號收款，解決外匯資金合規問題，以及利潤轉移自由化。利用香港國際自由貿易港的獨特優勢。降低國內公司運營成本，以及資金進出合規問題。

第四，財稅合規方便企業融資，貸款，同時可以用心去運營自己的企業，反而那些不合規的可能要忙于稅務 海關的稽查而焦頭爛耳。

關于跨境電商財稅合規常見的問題？

一、政策方面

2020年，跨境電商企業財稅合規化要面臨的挑戰有哪些？

國務院近期出臺的跨境電商企業核定征收政策：有什么意義？該如何使用？

全球反洗黑錢及CRS系統跟跨境電商企業有何關聯？

大量銀行賬戶被關的原因是什么？

央行要求大額資金申報政策背后的原因是什么？

金稅三期、國地稅合并、個人所得稅改革將給企業帶來哪些影響？

二、資金方面

用個人銀行賬戶直接收取平臺店鋪回款的潛在風險

用公司銀行賬戶直接收取平臺店鋪回款會造成不必要的損失和稅務麻煩

“私下換匯”是違反刑法的行為，你知道嗎？

目前Amazon、eBay、Shopify等境外平臺的資金合理規范方案

1688線上采購合規解決方案

沒有發票？也照樣可以合規結匯

避免各種卡倒來倒去，可縮成三張卡

如何從全球化的角度利用政策，使得境外資金收益最大化?

三、賬務方面

N多公司，N多店鋪，如何實現跨境電商賬務的合并？

跨境電商各大上市公司的財務報告如何看?

跨境電商收入如何合理、超低成本地體現在賬面上？

想做好跨境電商的賬，該找怎么樣的財務人員？

四、稅務方面

為什么可以通過出口退稅獲利？

如何利用0110、1210、1039、9610等各種方式，讓沒票、小包發貨都照樣合規！

公司有股東分紅，有大額獎金，到底該怎么發，才能省稅？

跨境電商企業該如何看待和籌劃個稅、社保？

跨境電商的香港公司有哪些稅務注意事項？

歐洲VAT、美國銷售稅等海外財稅的坑有哪些？

五、業財融合

怎樣讓財務和業務相互促進，而不是對立面？

如何讓財務快速了解跨境電商業務，讓財務為公司創造價值！

如何設計KPI、股權，既能留住人才，又能是企業在可控情況下快速擴張？

??? 關于跨境電商企業財稅合規，就介紹到這里，有關跨境電商財稅合規咨詢問題，可以在線聯系心安財務，或者來電咨詢，專業的會計師 稅務師會做企業調研，給出符合貴司實際情況，做出落地財稅合規方案，它包括：公司架構設計? 出口退稅? 離岸公司? ERP管理軟件等。

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